[金融資産運用]お金の計算はできてますか?

[金融資産運用]お金の計算はできてますか?

いよいよ、金融資産運用の計算問題が出ててきました。以前、下記で記載した『頭の中のモッやっと感を解決する』で電卓の叩き方で苦労した自分にとって苦手意識を持ちながら始めました。

ハイカラ⭕️⭕️、⭕️しそう? 自分の頭も・・・😮‍💨

 この文言、ほんださんの動画を視聴していれば、誰もが覚えている文言ですね。でも自分にとっては、覚えていても式が組み立てられていませんでした。😱

PER、PBR、ROE、配当性向、配当利回り

PER(株価収益率)、PBR(株価純資産倍率)、ROE(自己資本当期純利益率)配当利回り
この式の組み合わせがなかなか覚えられない。まずは、この動画でインプット

けど、この動画で視聴した『ハイカラジュリエット、ジコ、しそう』。しかし、語呂合わせでも自分にとってしっくりこないものであった。そこで、他の動画を探していると自分が覚えらた動画がこれです。

この動画は、PER、PBR、ROEを英語表記しているところがかなり有効でした

  • PER・・price earning ratio
  • PBR・・price booking ratio
  • ROE・・return on earning
のぶ
のぶ

price=株価とう言うのが覚えやすかった

のぶ
のぶ

常に頭の中で『上株価。プライス、上株価。プライス』と、で呟きながら問題を解いてました。

のぶ
のぶ

FPのこの計算分野では、単語をで切った場合、最初が分子次が分母の場合が多い(この時の最後のratioは比率)だから英語で覚えて 

PER=株価/利益、 PBR=株価/自己資産
と覚えていました。

のぶ
のぶ

ratio(比率)の英語を覚えていたので、後々、2級に出てくるシャープレシオ、1級のインホメーションレシオなどでてきた場合もすんなり言葉が頭の中に入ってきました。

のぶ
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ついでに1級の過去問では、スプレッドという単語は、差(引き算)という意味も出てきます

利回り問題、空回り!!?

債券利回りの計算は公式より解法テクニックで!

参考書には、直接利回り・応募者利回り・最終利回り・所有者利回りの公式がありますが・・・式を覚えても意外と分かりませんよね。過去問には、途中の式の穴埋めも出題されていますが無理です。。。自分もそうでした。まずは、これを視聴して解くことにしました。

この動画を視聴して基本的な債券利回計算ができるようになりました。

のぶ
のぶ

計算に慣れてくると、言葉を覚えていなくても与えられた値だけで式がわかるようになります。

のぶ
のぶ

因みに、債券の償還は、100円なので買うタイミングと売るタイミングが100円より、高いのか低いのかで儲け分がプラスのかマイナスなのかというところも意識していくと良いでしょう

特別か?普通か?

 投資信託の特別分配金、普通分配金。金融関係に疎い自分にとってこの流れが『イマイチピン』とこなくて意味が分かりませんでした。参考書、YouTubeを視聴しても・・・多分、初めの投資した金額(元本)が崩して分配されることがあることを知らなかったからだと思います。😰
 元本も分配されることを抑えておくと、自分のものには、税金かからないよねーと思いながら問題を解いていました。

のぶ
のぶ

分配されたものが儲かったものであれば 普通分配金(課税)
分配されたものが自分のものであったなら特別分配金(非課税)

のぶ
のぶ

FPでは、普通〇〇、特別〇〇という言葉が各分野にところどころ
出てくるので意識して覚えていこう

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